Uluslararası para aklama ve terör finansmanıyla mücadele amacıyla faaliyet gösteren FATF (Financial Action Task Force) kriptopara işlemleri için benzer tedbir ve standartlar oluşturmak amacıyla kriptopara işlemlerinin raporlanmasıyla ilgili Seyahat Kuralı (Travel Rule) düzenlemelerini oluşturmuştur. Ülkemizde de 25 Aralık 2024 tarihinde yapılan düzenleme neticesinde, 25 Şubat 2025’den itibaren geçerli olmak üzere benzer düzenlemelerin uygulanmasına karar verilmiştir. Bu yazıda, seyahat kuralı düzenlemesiyle ilgili merak ettiklerinizi ve bu düzenlemenin ayrıntılarıyla ilgili cevapları bulabilirsiniz.
ANA BAŞLIKLAR
Seyahat Kuralı (Travel Rule) Nedir?
Seyahat kuralı, belirli bir tutarın üzerindeki transfer işlemleriyle ilgili bilgi toplanmasını içeren ve uluslararası geçerliliği bulunan bir kurallar bütünüdür. Ülkelerin bu kurallara uyma zorunluluğu bulunmasa da kara para aklamanın engellenmesi ve terör finansmanının önlenmesi için ülkelerin işbirliği yapması kaçınılmaz hale gelmekte ve bu nedenle uluslararası standartların önemi artmaktadır. FATF, seyahat kuralının kriptopara transferleri için de uygulanması amacıyla bir süredir çalışmalarını yürütmektedir.
Türkiye’de Seyahat Kuralı Uygulaması
Türkiye, FATF’ın seyahat kuralına uygun şekilde kripto varlık hizmet sağlayıcıları (KVHS) için uyması zorunlu olan bir dizi düzenlemeyi 25 Şubat 2025 itibariyle hayata geçirmiştir. Bu düzenlemeler uyarınca KVHS’lerin kripto varlık transfer işlemlerinde toplaması zorunlu olan bilgiler özetle şu şekildedir:
- Kripto varlık transferi yapmak isteyen kullanıcıların, alıcı adresiyle ilgili bilgileri KVHS ile paylaşması gerekmektedir.
Alıcı, gerçek bir kişiyse adı ve soyadının, tüzel bir kişiyse ticaret siciline kayıtlı unvanının, tüzel kişiliği yok ise tam adının belirtilmesi zorunlu hale gelmiştir. - Gönderenin cüzdan adresi
- Gönderenin kimliğini doğrulayan bilgi (kimlik, pasaport, vergi no vb.) (15.000 TL altındaki transferlerde bu madde geçerli değildir.)
BtcTurk | Kripto, yukarıdaki düzenlemeler uyarınca gerekli altyapı güncellemelerini gerçekleştirmiştir. Bu kapsamda, BtcTurk | Kripto üzerinden kriptopara transferi gerçekleştirmek isteyen kullanıcılarımızın, regülasyon uyarınca transferleriyle ilgili ek bilgiler talep edilecektir. Bu bilgiler, MASAK başta olmak üzere ülkemizdeki otoritelerin ihtiyaç duyması halinde paylaşılmak üzere KVKK düzenlemelerine uygun şekilde saklanmaktadır.
BtcTurk | Kripto olarak MASAK düzenlemelerine tam uyumlu bir şekilde hizmet veriyoruz. Bu nedenle, bu sektörde faaliyet gösteren tüm kripto varlık hizmet sağlayıcıları gibi başta “5549 Sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun” ve “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik” olmak üzere, ilgili mevzuata ilişkin yükümlülüklerimizi yerine getirmek adına stabil kripto varlıkların (USDT- USDC) çekme işlem limitlerinde de bazı değişiklikler yapıldı.
Seyahat Kuralının Amacı Nedir?
Seyahat kuralı, işlemlerin kayıt edilmesiyle birlikte hem sektörün şeffaf bir şekilde işlemesini hem de kullanıcıların korunmasını amaçlamaktadır. İşlemlerin ve cüzdanların kimliklendirilmesiyle birlikte olası bir suç şüphesi durumunda, şüpheli varlıkların takip edilmesi ve yakalanması kolaylaştığı için sektörün daha güvenli ve istikrarlı bir yapıda işlemesi hedeflenmektedir.
Seyahat kuralının ülkemizdeki kripto varlıklar için uygulanması, Türkiye’nin bu alanda da uluslararası standartlara sahip olması ve küresel rekabet alanında kendine yer bulabilmesi için önemli bir adım olarak görülmektedir.
Soru ve görüşleriniz için 7/24 BtcTurk | Kripto uygulamasındaki canlı destek üzerinden bizimle iletişime geçebilirsiniz.
