Uluslararası para aklama ve terör finansmanıyla mücadele amacıyla faaliyet gösteren FATF (Financial Action Task Force) kriptopara işlemleri için benzer tedbir ve standartlar oluşturmak amacıyla kriptopara işlemlerinin raporlanmasıyla ilgili Seyahat Kuralı (Travel Rule) düzenlemelerini oluşturmuştur. Ülkemizde de 25 Aralık 2024 tarihinde yapılan düzenleme neticesinde, 25 Şubat 2025’den itibaren geçerli olmak üzere benzer düzenlemelerin uygulanmasına karar verilmiştir. Bu yazıda, seyahat kuralı düzenlemesiyle ilgili merak ettiklerinizi ve bu düzenlemenin ayrıntılarıyla ilgili cevapları bulabilirsiniz.
ANA BAŞLIKLAR
Seyahat Kuralı (Travel Rule) Nedir?
Seyahat kuralı, belirli bir tutarın üzerindeki transfer işlemleriyle ilgili bilgi toplanmasını içeren ve uluslararası geçerliliği bulunan bir kurallar bütünüdür. Ülkelerin bu kurallara uyma zorunluluğu bulunmasa da kara para aklamanın engellenmesi ve terör finansmanının önlenmesi için ülkelerin işbirliği yapması kaçınılmaz hale gelmekte ve bu nedenle uluslararası standartların önemi artmaktadır. FATF, seyahat kuralının kriptopara transferleri için de uygulanması amacıyla bir süredir çalışmalarını yürütmektedir.
Seyahat Kuralının Amacı Nedir?
Seyahat kuralı, işlemlerin kayıt edilmesiyle birlikte hem sektörün şeffaf bir şekilde işlemesini hem de kullanıcıların korunmasını amaçlamaktadır. İşlemlerin ve cüzdanların kimliklendirilmesiyle birlikte olası bir suç şüphesi durumunda, şüpheli varlıkların takip edilmesi ve yakalanması kolaylaştığı için sektörün daha güvenli ve istikrarlı bir yapıda işlemesi hedeflenmektedir.
Seyahat kuralının ülkemizdeki kripto varlıklar için uygulanması, Türkiye’nin bu alanda da uluslararası standartlara sahip olması ve küresel rekabet alanında kendine yer bulabilmesi için önemli bir adım olarak görülmektedir.
Türkiye’de Seyahat Kuralı Uygulaması
Ülkemizde seyahat kuralı uygulaması, FATF’ın seyahat kuralına uygun şekilde hazırlanarak 25 Şubat 2025 tarihinde hayata geçmiştir. Bu düzenlemeler uyarınca, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının (KVHS) kullanıcılarıyla ilgili kripto varlık yatırma ve çekme işlemlerinde alıcı ve gönderici ile ilgili bilgilerin toplanması zorunlu hale gelmiştir.
Kripto Varlık Yatırırken Gerekli Bilgiler
Seyahat kuralı kapsamında, kullanıcıların BtcTurk | Kripto üzerindeki cüzdan adreslerine başka adreslerden transfer edecekleri kripto varlıklar için bilgi vermesi gerekmektedir.
- Gönderici Bilgilerinin Alınması
Kullanıcılar, kendi cüzdanlarına aktarılan varlıkların, kimin tarafından gönderildiğini belirtmelidir. Transfer, kullanıcı tarafından gerçekleştirilmediyse, gönderici ile ilgili bilgiler girilmelidir. - Beyan Verilmesi
Kullanıcılar, kendi cüzdanlarına aktarılan varlıklar için 20 ile 200 karakter uzunluğunda bir açıklama ile transfere ait beyan vermelidir.
Yukarıda belirtilen bilgilerin verilmemesi durumunda, kullanıcıların cüzdanına aktarılan kripto varlıklar ‘Varlıklarım’ sekmesinde görünmez. Bunun yerine Yatır / Çek menüsü içerisinde ‘Onay Bekleyen İşlemler’ başlığı altında görünür. Gerekli bilgiler girildikten sonra kripto varlıklar kullanıcının kullanımına açılmaktadır.
Kripto Varlık Çekerken Gerekli Bilgiler
Kullanıcıların BtcTurk | Kripto üzerindeki cüzdanlarından yapacağı kripto varlık çekim işlemlerinde de Seyahat Kuralı kapsamında paylaşması gereken bilgiler bulunmaktadır.
- Alıcının Tanımlanması
Alıcı, gerçek bir kişiyse adı ve soyadının, tüzel bir kişiyse ticaret siciline kayıtlı unvanının, tüzel kişiliği yok ise tam adının belirtilmesi gerekmektedir. - Cüzdan Bilgisi ve Açıklama
Alıcının cüzdan bilgisi, cüzdanın bir borsaya ait olup olmadığı gibi tanımlayıcı bilgilerle beraber işleme dair bir açıklama girilmelidir.
BtcTurk | Kripto, yukarıdaki düzenlemeler uyarınca gerekli altyapı güncellemelerini gerçekleştirmiştir. Bu kapsamda, BtcTurk | Kripto üzerinden kriptopara transferi gerçekleştirmek isteyen kullanıcılarımızın, regülasyon uyarınca transferleriyle ilgili ek bilgiler talep edilecektir. Bu bilgiler, MASAK başta olmak üzere ülkemizdeki otoritelerin ihtiyaç duyması halinde paylaşılmak üzere KVKK düzenlemelerine uygun şekilde saklanmaktadır.
BtcTurk | Kripto olarak MASAK düzenlemelerine tam uyumlu bir şekilde hizmet veriyoruz. Bu nedenle, bu sektörde faaliyet gösteren tüm kripto varlık hizmet sağlayıcıları gibi başta “5549 Sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun” ve “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik” olmak üzere, ilgili mevzuata ilişkin yükümlülüklerimizi yerine getirmek adına stabil kripto varlıkların (USDT- USDC – PAXG – XAUt) çekme işlem limitlerinde de değişiklikler yapılmıştır.
YASAL UYARI
Burada yer alan bilgi, yorum ve tavsiyeler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Hiçbir şekilde yönlendirici nitelikte olmayan bu içerik, genel anlamda bilgi vermeyi amaçlamakta olup; bu içeriğin, müşterilerin ve diğer yatırımcıların alım satım kararlarını destekleyebilecek yeterli bilgileri kapsamayabileceği dikkate alınmalıdır. Bu sayfalarda yer alan çeşitli bilgi ve görüşlere dayanılarak yapılacak ileriye dönük yatırımlar ve ticari işlemlerin sonuçlarından ya da ortaya çıkabilecek zararlardan BtcTurk | Kripto sorumlu tutulamaz.
